삼성證, 세대별 적립식 펀드 판매

삼성증권이 30代 40代 50代 각각의 세대별 투자목적을 고려한 적립식 펀드를 출시했다.

이 상품은 30대는 ‘경제적 발판 마련’ 40대는 ‘본격적 재산 증식’ 50대는 ‘경제적 안정성 확보’로 재테크 목적이 뚜렷이 구분된다는 점에 착안해 각각의 세대별로 주식투자 비중을 조정해 운영하는 것이 특징.

예를 들면 30대의 경우 주식편입 비중이 80%인 펀드로 시작 해 점차 주식 비중을 줄여 최종적으로 주식 비중이 35%인 펀드로 운영된다.
또 50대의 경우는 주식비중 50%에서 시작해 채권형 펀드로 마치게 되는 구조다.

즉 투자 초기에는 적극적으로 수익성을 추구하고 만기로 갈수록 안정성을 중요시하는 구조로 이뤄져 있다.

투자 기간 중 매년 내집 마련, 절세, 유학 강연 등 세대별로 적절한 부가서비스가 주어지는 혜택도 이 상품의 매력이다.

상품기획팀 권인섭 팀장은 “적립식 펀드는 매달 적은 금액으로 장기 투자하려는 고객에게 최적의 상품으로 무엇보다 빨리 시작하는 게 중요하다”며 “과거 주식시장의 평균 수익률로 계산해 보면 은행보다 목돈 마련기간이 훨씬 짧은 것이 최대 장점”이라고 설명했다.

투자기간은 10년이 기본이지만 투자자가 자유롭게 선택할 수 있으며 가입 후 3개월부터는 환매수수료가 면제된다. 운용은 삼성투신에서 맡는다.


김재호 기자 kjh@fntimes.com