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“우리가 걷는 길, 바로 기준이 됩니다”
‘눈덮힌 들판을 걸어갈 때 발걸음을 어지러이 하지 말라, 오늘 내가 남긴 발자국은 후대에 이정표가 되리라’ 조선 중기 명승인 서산대사가 남긴 ‘설야(雪夜)’라는 시의 한 구절이다. 삼성화재 FP센터 김동희 센터...
2009-02-04 수요일 | 주성식 기자
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“하소연이나 들어주시죠...”
지난주 대치동에 있는 모은행 PB센터를 방문했던 기자는 소위 ‘바람’이라는 것을 맞았다. 그날 취재를 겸한 인터뷰가 대치동 근처에서 잡혀있던 터라 일정이 끝난 후 평소 친분이 있던 PB팀장과 신년인사나 나눌 겸 해서 사전에 방문약속을 했음에도 불구하고 말이다. PB센터 내 한 상담실에서 하릴없이 기다리던 기자에게...
2009-01-14 수요일 | 주성식 기자
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국민銀, 우량기업 임직원 대상 `Cyber PB` 서비스 시행
국민은행이 우량기업 임직원 대상 맞춤 온라인 금융서비스인 `Cyber PB(Cyber Personal Bank)`를 오는19일부터 시행한다.Cyber PB는 협약기업의 인트라넷에 가상의 영업점을 입점시켜 사내망을 통해서도 인터넷뱅킹, 임직원 다이렉트대출, 재테크 정보 등 자산관리와 각종 금융거래를 제공하는 서비스로서 기업의 임직원들은...
2008-12-18 목요일 | 주성식 기자
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냉정과 열정 사이
한 여자가 이웃에 사는 변호사를 찾아가 개가 이웃에게 손해를 끼쳤다면 어떻게 해야 하느냐고 물었다. 이에 변호사는 “그거야 당연히 개 주인이 물어줘야죠”라고 답했고, 여자는 기다렸다는 듯이 “바로 댁의 개가 우리 가게에서 2만원어치 고기를 물고 갔어요”라며 손해배상을 요구했다. 잠시 당황한 변호사, 이내 표정...
2008-12-08 월요일 | 주성식 기자
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GA업계의 또다른 기류 ‘소수정예화’
내년 2월 본격 시행 예정인 자본시장통합법 등 자산관리 및 재무설계 환경의 변화를 앞두고 GA업계가 대형화 추세를 보이고 있는 가운데 이와는 반대로 소수정예화의 움직임도 조금씩 감지되고 있어 주목을 끌고 있다. 우선 지난해 8월 TFC가 업계에서는 처음으로 유니에프엔과의 인수합병을 성사시키고 2개월 뒤인 10월 에...
2008-12-05 금요일 | 주성식 기자
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골프와 펀드투자
사흘 전 평소 잘 알고 지내던 한 보험사 재무설계사의 초대를 받아 VIP고객을 대상으로 한 골프 세미나에 참석한 적이 있었다. 골프를 직접 해본 적은 없지만, 10년 전 혜성같이 등장한 이후 어느덧 명예의 전당에까지 오른 박세리를 비롯해 그동안 국내에서만 활동했음에도 불구하고 지난해 세계랭킹 8위에 올랐던 신지애에...
2008-11-05 수요일 | 주성식 기자
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은행의 추억
# 장면 하나. 논 옆 배수로를 하염없이 쳐다보는 연쇄살인범에게 한 초등학생이 뭐 하냐고 묻자 “과거에 내가 했던 일이 생각나서...”라며 대답하는 영화 ‘살인의 추억’의 라스트씬. # 장면 둘. 모 은행이 ‘외화모으기’ 범국민 캠페인을 실시한다는 뉴스를 보며 혀를 차는 부인에게 왜 그러냐고 남편이 묻자 “10년 전...
2008-10-08 수요일 | 주성식 기자
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PB의 핵심은 고객을 이해하는 것
내년 2월 시행 예정인 자본시장통합법을 앞두고 은행, 증권, 보험사 등 각 금융기관은 물론 독립FP회사, 심지어 대표적인 서민금융기관이라 할 수 있는 새마을금고까지 가세하며 자산관리 분야에서 고액자산가 고객을...
2008-10-01 수요일 | 주성식 기자
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“올해는 안됩니다. 내후년에 돌아가세요”
“절대 올해 돌아가시면 안됩니다. 이를 악물고 올해는 어떻게 해서든 넘기고 내년에 돌아가시던지, 가급적이면 후년에 돌아가세요.” 열심히 살라는 이야기도 아니고, 죽으라는 강사의 말에 세미나에 참석한 고객들의 폭소가 터진다. 바로 국민은행이 지난 5일 PB고객을 대상으로 마련한 ‘9·1 세제개편안 관련 금융세미나...
2008-09-10 수요일 | 주성식 기자
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최고 인력으로 최고 기관을 만들겠다
내년 자본시장통합법 본격 시행을 앞두고 최근 은행, 증권사, 보험사 등 전 금융기관이 VIP 마케팅에 대한 중요성을 재인식하고 이들을 대상으로 한 자산관리 서비스 제공하면서 VIP 고객을 선점하기 위해 치열한 경...
2008-08-27 수요일 | 주성식 기자
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중심을 잡는 것도 재테크
유행이라는 것은 언제나 바뀌기 마련이다. 여성들이 입는 스커트만 하더라도 유행에 따라 그 길이가 짧아졌다 길어졌다를 반복하고 있고, 과거에는 싱글과 더블 두 종류만 있던 남성 정장도 언젠가부터 단추가 세 개인 쓰리버튼형이 주류를 이루더니 최근 들어서는 포버튼형까지도 등장해 최신 유행을 선도하고 있다. 의류를...
2008-08-03 일요일 | 주성식 기자
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한 일본인이 ‘58년 개띠’에게 주는 조언
며칠 전 일본 단카이 세대에 관한 취재를 위해 일본무역진흥기구(JETRO)의 코다카 가츠오 고문을 만나 인터뷰를 한 적이 있었다. 지난해부터 본격적인 은퇴를 맞이하기 시작한 단카이 세대에 대해 일본인은 어떤 시각으로 바라보고 있는지 궁금했기 때문이다. 주지하다시피 단카이 세대는 제2차 세계대전 이후 1947년부터 1...
2008-07-13 일요일 | 주성식 기자
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“세계는 넓고 투자처는 많다”
하늘 높은 줄 모르고 연일 치솟고 있는 국제원유 및 원자재 가격으로 인해 글로벌경제의 주름살이 깊어지고 있는 요즘 한 발 앞선 투자로 위기를 기회로 만들어가고 있는 곳이 있다. 바로 지난해 5월 말레이시아 사바...
2008-06-29 일요일 | 주성식 기자
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[기자수첩]세 명의 전문가가 장례식장에 간 까닭은
얼마 전에 들었던 이야기 하나. 미국 중산층의 경우 어떤 사람이 사망하게 되면 그의 장례식에는 세 명의 전문가가 조문객으로서 찾아오는 게 일반적인 모습이라고 한다. 고인이 생존했을 당시의 법률적인 자문을 맡았던 변호사와 의료서비스를 제공했던 주치의 그리고 재정적인 부분을 담당했던 개인금융자문역(Personal F...
2008-06-08 일요일 | 주성식 기자
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FP의 전문용어 사용 “너무 어려워”
재무설계 상담을 하면서 전문용어를 많이 사용하는 FP를 고객들은 어떻게 바라볼까?미국 은퇴자협회(AARP, American Association of Retired Persons)가 지난 1~2월에 걸쳐 재무설계 회사를 이용하는 고객 1203명을 대상으로 전화설문으로 진행한 조사에 따르면 FP가 사용하는 전문적인 용어로 인해 많은 고객들이 투자를 할...
2008-05-25 일요일 | 주성식 기자
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IFPIC 첫 세미나 성황리 개최
지난 1월 설립된 독립FP회사의 협의체인 독립재무설계사협의회(IFPIC, Independent Financial Planning Inc. Council)가 출범 이후 첫 FP교육 세미나를 개최했다. 200여명의 FP가 참석한 가운데 지난 24일 교보강남타워 대강의실에서 실시된 이번 세미나는 IFPIC 소속 7개 회원사는 물론 은행, 증권, 보험사 등에서 활동하고...
2008-05-25 일요일 | 주성식 기자
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미분양아파트펀드는 공공적 성격 강한 상품
국토해양부가 최근 발표한 공식적인 전국 미분양아파트 수는 12만9652가구(2월말 현재)이다. 하지만 공식적으로 집계되지 않은 물량까지 합하면 미분양아파트 수는 이의 두 배 가량인 25만 가구에 이를 것으로 부동산...
2008-05-18 일요일 | 주성식 기자
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홍콩 4명 중 1명, 백만장자
세계에서 가장 부자가 많은 국가는 홍콩인 것으로 조사됐다. 홍콩의 경제전문지 상보(商報)는 지난 8일 영국의 종합금융그룹인 버클레이즈의 보고서를 인용해 100만 달러 이상 자산을 보유한 백만장자가 가장 많은 국가 순위에서 홍콩이 1위를 차지했다고 보도했다.상보가 인용한 버클레이즈의 부유층자산관리부문 ‘버클레...
2008-05-12 월요일 | 주성식 기자
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우리나라 직장인 최대관심사는?
재테크, 승진문제 등으로 고민하는 우리나라 30~40대 직장인의 최대 관심사는 무엇일까? 케이블TV 경제채널인 비즈니스앤이 지난달 24일 3040직장인 130여명을 대상으로 실시한 설문조사 결과에 따르면 30대 직장인이...
2008-05-06 화요일 | 주성식 기자
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고객과 끊임없이 소통하는 운용사 되겠다
할인점 점원에게 가격만 물어보고 구입하는 농산물과 직판점에서 생산자인 농민으로부터 사람몸에 좋다는 유기농 농법을 사용하기 위해 어떤 공을 들였고 수입산과 비교해 어떤 장점이 있는지 등에 대한 자세한 설명...
2008-04-27 일요일 | 주성식 기자
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지금 일본에서는... 日은행업계 ‘民官’ 첨예한 대립
지금 일본에서는 유동성 예금액 한도 철폐 문제를 두고 민영화된 국책은행과 민간은행이 첨예하게 대립하고 있다. 지난 19일 산케이신문은 지난해 10월 민영화된 일본우정그룹의 유초(郵貯)은행(우편저축은행)과 민간은행의 대립이 재연되고 있다고 밝혔다. 이같은 갈등이 촉발된 것은 바로 유초은행이 정부에 통상저금 등 ...
2008-04-20 일요일 | 주성식 기자
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‘미국’ 팔고 ‘말레이시아’ 사자
미국 주택경기 침체로 우리 국민의 올 1분기 해외부동산 취득건수가 크게 줄어들고 있는 가운데 3월 들어서는 말레이시아 등 동남아 국가를 중심으로 투자목적의 해외부동산 취득이 늘어난 것으로 나타났다. 기획재정부가 지난 17일 발표한 ‘08년 3월중 해외부동산 취득 실적과 동향’ 자료에 따르면 3월중 해외부동산 취득...
2008-04-20 일요일 | 주성식 기자
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[부음] 이순학 한국SC제일펀드서비스 대표이사 모친상
- 빈소 : 강릉의료원 영안실 (033)646-8329- 발인 : 2008년 4월 17일- 장지 : 강릉선영
2008-04-15 화요일 | 주성식 기자